За год служба безопасности Сбербанка выявила 11 тыс. обращений к «черным» брокерам

Фото: Мурад Багандов

«Если сравнивать рынок пять лет назад, то большинство мошенников перекочевали в цифровую среду. Но мы по-прежнему фиксируем случаи, когда злоумышленники без применения технологий втягивают граждан в схемы с поддельными документами или под разными предлогами убеждают оформлять фиктивные займы, забирают эти деньги, затем исчезают и оставляют людей с долгами. И для нас это социальная миссия ― сотрудничество с ведомствами для выявления таких афер. Так, наша служба безопасности в течение года выявила более 11 тысяч случаев, когда заёмщики воспользовались услугами "чёрных" кредитных брокеров для оформления ссуды. Зачастую они образуют поддельные фирмы-однодневки и ОПГ, которые под видом посредничества и помощи в получении займа обманывают граждан. Их мы в первую очередь вычисляем через предоставленные в банк их "жертвами" поддельные документы, например, они подбивают своих "подопечных" предоставлять лжесправки о составе семьи или доходе. С помощью современных технологий мы в моменте выявляем подделку и сообщаем правоохранителям», 

— рассказал Станислав Кузнецов.

Что касается группировок, которые действуют по типу «финансовых пирамид», где помимо собственных денег уговаривают жертв оформить и отдать ещё и заёмные средства, то они, по словам топ-менеджера, сменили тактику. 

«Если ранее они убеждали взять кредит, предлагая взамен вознаграждение, и обещали погашение, то теперь они маскируются под псевдоброкеров, предлагая якобы выгодное участие в торгах криптовалютой или ценными бумагами. Мы подсчитали, что в среднем одна такая "пирамида" обманывает россиян на один миллиард рублей. За год наши сотрудники службы безопасности выявили 38 таких структур и совместно с правоохранительными органами смогли оперативно пресечь их деятельность», 

— добавил он.

В этом направлении банк, по словам Станислава Кузнецова, делает ставку на передовые технологии в борьбе с преступностью: модели искусственного интеллекта и сложные алгоритмы, которые кардинально меняют подход к расследованиям. 

«Эти решения позволяют как предвидеть угрозы, так и оперативно раскрывать преступления. Например, мы используем алгоритмы, анализирующие гигантские объёмы данных, которые способны выявлять связи между подозреваемыми, устанавливать их роль в преступной схеме. С помощью технологий сложнейшая головоломка "собирается" за считанные минуты. Наша общая задача — не останавливаться на достигнутом и сделать экономику преступников невыгодной», 

— резюмировал он.